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2020-02-13 19:19

  杠杆交易背后的想法是增加你在游戏中的潜在支出。然而,它并不总是以你想要的方式运作,并且它可能对你的投资组合和交易账户构成危险 – 特别是当你刚刚进入股市时。

  我更喜欢保持简单。我买入,卖出和卖空股票,以获得短期利润。我也有更长时间的投资,但这不是我最初的财富。

  在股票市场中,杠杆交易使用来自你的经纪商的借入股票来增加你在场上的头寸规模,这样你可以赚更多钱。期权交易,期货合约和保证金买入都是杠杆交易的例子,但保证金买入可能是风险最大的。

  就像买车一样。例如:假设你想要一辆新的SUV,价格30,000美元。但你目前并没有30,000美元的现金,所以你首付了2,000美元,并在五年内需要贷款28,000美元。每个月,你需向贷方支付你的分期车贷,其中包括本金(融资金额)和利息(支付给贷款人的钱以换取融资)。

  人们每天都会用汽车和其他有形资产来做这件事,所以听起来并不危险。但即使购买汽车也会让你陷入财务困境。

  假设你新购买的汽车由于事故报废了,但保险公司仅支付汽车的市场估值,该价值已经低于你当时购买新车的价格。换句话说,即使你没有车,也必须继续还请车贷。

  例如:假设你有1,000美元可以投资。这笔款项可以投资10股微软股票,但为了增加杠杆率,你可以将1000美元投资于五股期权合约。然后你将控制500股而不是10股。

  同样,你可以使用保证金购买来增加杠杆率。你可以购买一定数量的股票,而不是投资期权合约。杠杆总是表示为比率,例如2:1。在这种情况下,你可以通过借入实际购买的两倍来增加仓位。

  当你退出时,你必须与你的经纪人达成和解。你有责任向经纪人偿还你借入的股票。

  如上所述,杠杆表示为比率。2:1杠杆意味着你可以从经纪人那里借两倍的投资金额。

  例如:假设你想在一只股票上投资100,000美元,但你的交易账户中只有50,000美元。使用杠杆,你可以以2:1的保证金购买,给你10万美元的投资。

  但它并不是免费的。你必须向你的经纪人进行初始存款或首付,以获得保证金购买的特权。这有点像上面的汽车购买示例。这就是经纪人通过延长保证金赚钱的方式。

  假设你以每股100美元的价格购买了价值100,000美元的股票。股价攀升至103美元,你卖出去了。

  此时,你必须将借来的股票或资金退还给你的经纪人,并加上所需的任何利息。剩下的就是利润。

  但是,如果股票价格向另一个方向移动,你仍然需要偿还你的经纪人。此外,你还必须承担你的经纪人在交易过程中以及你自己的损失。

  在股票市场中,你通常会向你的经纪人借款以换取证券支付的利息。你通常可以借入股票购买价格的50%。

  但是,这不是必需的。你可能决定只借5%或10%。以较低的百分比率购买保证金可以帮助你管理风险承受能力,但请记住,始终存在风险。

  你需要一个保证金账户才能行使杠杆。这与现金账户不同。你通常会有最低存款,最低金额为2,000美元,但也可以高得多。另外,你需要向经纪人证明某些事情。

  经纪公司对保证金账户有更高的标准,因为投资者将从中借款。例如,你可能需要拥有一定的净资产。

  就像在赌博中一样,投资风险随着奖励而增加。潜在支出越高,你遭受重大损失的风险就越高。当你用杠杆进行交易时,尤其如此,因为你正在玩房子的钱,可以这么说。

  经纪公司要求保证金账户持有人维持一定的最低余额。你的现金和自有证券可作为你借入的任何抵押品,从而降低经纪人的风险。但是,这会增加你的风险,因为如果你在亏损的位置上借入太多,你的帐户可能会被迅速消灭。

  例如:假设你10年前以20万美元的价格买了一套房子。在你支付原则和首付款之间,你现在已经支付了40,000美元用于抵押贷款。这代表你的资产。只要房屋的市场价值保持不变,这就是你投入房屋的金额。

  在保证金账户中,你的权益是你账户中的现金金额。通常情况下,由于上述比率,你的保证金购买力会随着你的权益而增加。

  例如:如果你的保证金账户中有100,000美元的股权,你的保证金购买力为200,000美元(你的权益加上2:1的保证金)。

  但是,当你执行交易时,你的保证金购买力会发生变化。另一个例子:假设你购买了价值10,000美元的股票,将你的股票减少到90,000美元。因此,你的保证金购买力萎缩至180,000美元。

  追加保证金是任何投资者最灾难性的经历之一。当你的资产低于特定点时,就会发生这种情况,并且你的经纪人要求你通过在你的账户中存入现金或出售证券来弥补差额。

  简而言之,追加保证金是一种迫使投资者将更多现金存入其账户或清算其头寸的行为。

  再次表示时间:假设你已经购买了价值10,000美元的股票,使用了经纪商的5,000美元和自己的现金资产5,000美元。我们还会说你的经纪人的维持保证金为30。

  最坏的情况发生了 你买的股票价格下跌6,000美元。你已经从你的经纪人那里借了5000美元,你必须维持30%的保证金。你只有1,000美元的股权,因此你必须存入足够的资金来恢复你的保证金。

  在杠杆方面,你通常在外汇交易中拥有更多的购买力。许多外汇账户将允许你以高达50:1的比率购买保证金。这与购买股票时的2:1购买力有很大差异。

  凭借50:1的基于保证金的杠杆,你只需将自己的2%的资金作为股票。经纪公司负责其余部分。

  例如,如果你想以50:1的杠杆率获得10,000美元自有资金的头寸,你可以控制价值500,000美元的头寸。

  这可能听起来极具吸引力,但它带来的风险更大。请记住,随着奖励的增加,你的潜在损失也会增加。

  当你在外汇交易中利用交易时,你必须抵制在保证金上购买的冲动,而你的头寸是你无法轻易覆盖的。

  当投资者过度依赖其保证金账户时,他们会忽视大局,并对不应该做的位置更有信心。

  这与我不赌博的原因相同。我想知道我的钱在股票市场上做了什么,并且知道如果我的立场横盘整理,我不会欠任何人。

  我花了大部分时间讨论股票市场中的杠杆交易。你从经纪人处借入特定股票的股票。

  如果你想象股票只是一纸空文 – 就像金钱一样 – 这个概念变得更加线美元以增加你的头寸。

  但是,如果有人 – 股票市场 – 带走了你的纸条,会发生什么?你不只是丢失自己的纸张,而是你的经纪人。你应该对差异负责。

  加密货币市场有一点不同。它基于贷款市场,允许任何人从经纪人,交易所本身或第三方借用加密货币,如比特币或山寨币。当你没有很多本金开始时,杠杆交易变得更有吸引力。

  像便士股票一样,加密货币极不稳定。他们的价值可以在没有太多警告的情况下上升或下降,如果你没准备好,你可能会损失一大笔钱。

  外汇投资涉及两种货币之间的汇率,称为货币对。例如,你可能会打赌两种货币之间的汇率将朝某个方向发展,然后使用杠杆交易来增加你在投资中的头寸规模。

  例如:假设你想交易200,000美元的货币。在100:1的杠杆比率下,你必须使用2,000美元的自有资产来确保头寸,而另外198,000美元将来自你的经纪人。

  杠杆交易是一种危险的游戏。以保证金购买可能会使你的整个交易账户面临风险,特别是如果你交易的净资产过多。

  我不建议以保证金购买,但有些人发誓。他们喜欢匆忙,风险承受能力更强,有时可以获得巨大的利润。